Статьи

Новые обязанности банковских структур

Международные финансовые учреждения теперь станут мониторить транзакции отечественных бизнесменов, и проверять «чистоту» вводимых средств. Такие мероприятия стали возможны в рамках нового закона об автоматическом обмене информацией между международными банками.

На сегодняшний день к такой программе присоединили финучреждения, которые ранее считались самыми надежными оффшорными зонами. Это: БВО, Бермуды, Кайманы, Гибралтар и несколько других.

Проверки и особенно тщательных мониторинг на «чистоту» выполняемых операций ожидает практически весь бизнес, который ориентирован на экспорт. Нужно отметить, что иностранные коллеги достаточно активно взялись за выполнение своих новых функций. Однако нужно сказать, что некоторые отечественные банковские установы все же нашли необходимым предупредить своих клиентов, использующих надежные оффшоры о предстоящих «чистках». Это помогло отечественным бизнесменам скорректировать платежи.

Причины нововведений

Эксперты не видят в этих нововведениях ничего экстраординарного. Кроме того, если оффшорные схемы используются компаниями не с целью сокрытия дохода, опасаться «зачисток» у них нет причин. Такие действия международных банков направлены на выявление недобросовестных налогоплательщиков, в рамках программы по борьбе с незаконным и противоправным оттоком средств в оффшоры.

Однако беспокоиться следует тем компаниям, которые используют оффшорные схемы для снижения суммы налогов. Многие оффшорные зоны, например, американские и британские, теперь обязаны предоставлять информацию налоговой полиции обо всех подозрительных операциях, выполняемых бизнесменами.

Основная задача автоматического обмена информации – усиление борьбы регуляторов и «нечистыми» средствами.

Обязанности баков

Отныне именно банкиры обязаны следить за законным происхождением проводимых через их организации средств. Также, немедленно сообщать в налоговою о каждой подозрительной транзакции.

Все эти мероприятия инициированы ОЭСР (организация экономического сотрудничества и развития), членами которой являются многие страны, которые ранее были наиболее надежными оффшорными зонами.

Последствия нарушений

Согласно требованиям ОЭСР, банкиры обязаны не только отслеживать и проверять происхождение проводимых средств, но и предпринимать меры, в случае возникновения подозрений о коррумпированном их происхождении. Так, если у сотрудников банка возникают какие-либо подозрения и опасения, правление учреждения имеет полное право блокировать операцию и заморозить счета.

Читайте также:

• Что такое лизинг?
• Банковские услуги: происхождение и сущность
• Призраки кризиса