Здравствуйте!
Вы попали в отраслевое маркетинговое агентство officemart.ru, охватывающее все аспекты обеспечения современного офиса необходимыми товарами и услугами.

Мы предоставляем не только актуальную информацию по всем направлениям жизнедеятельности офисного бизнеса, но и маркетинговые услуги как агентство, входящее в состав группы «Текарт».

Наша специализация: товары и услуги для офиса.

Если перед вами стоят задачи по стратегии продвижения вашего бизнеса, увеличению продаж, поиск новых партнеров и многое другое, мы решим любую поставленную задачу, являясь экспертом в данной области.

Предварительный запрос

Отправляя данную форму, даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой в отношении обработки персональных данных.

Все разделы Officemart (64)
Главная | Карта сайта | Разместить рекламу | Конкурсы | О проекте | Рассылка | Помощь | Регистрация | Вход
Справочно-аналитический ресурс обеспечения офиса
Бизнес услуги / Банковские услуги
Главная >> Банковские услуги >> Новости
Для нас важно ваше мнение. Стань экспертом!




Новости


15.10.2012     Махинации с банковским залогом

Для того, чтобы в банке получить более-менее приличный кредит, необходимо предоставить залог, соизмеримый по стоимости с суммой выдаваемого кредита. И тут для мошенников открывается большое поле деятельности. Мошенничества с залоговым имуществом можно разделить на три категории:

Неправомерное освобождение залога.
Предоставление неравноценного сумме кредита залога или «дутый» залог.
Предоставление в качестве залога не принадлежащего мошенникам имущества.

Неправомерное освобождение залога
Здесь подразумевается, что клиент, который получил кредит, внеся за него определенный залог, путем обмана банковских работников, вновь получает его в полное распоряжение. Классическим примером такого обмана является случай, когда клиент одного из российских банков взял большой кредит под залог нескольких своих грузовых автомобилей. Затем, когда стал истекать срок выплаты по кредиту, он пришел в банк и показал факс, из которого следовало, что он получил большую партию товара, реализация которого позволит погасить кредит. Но деньги у клиента якобы были на исходе, поэтому он не может арендовать транспорт для перевозки товара на свой склад. И он просит банк временно освободить свои грузовые автомобили из-под залога. И хотя в банке знали, что факс легко можно подделать, они пошли навстречу клиенту. Получив на руки все необходимые документы, он быстро продал грузовые автомобили и с деньгами скрылся за границу.
Это самая распространенная схема неправомерного освобождения залога – убедить банк в том, что освобожденный залог поможет погасить кредит.
Иногда в неправомерном освобождении залога сознательно помогают банковские работники. Это обычно происходит в том случае, если в качестве залога выступают ценные бумаги, например, акции компании. По сговору с клиентом, работники банка изымают их из депозитария и передают ему для дальнейшей реализации, внесения в качестве залога в другой банк и т.д.
Неправомерным освобождением залога может считаться и вариант, когда купив автомобиль по автокредиту, владелец или подделывает его ПТС или получает в ГИБДД новое, взамен якобы утерянного. А так как в ГИБДД нет базы данных по находящимся в банковском залоге автомобилям, в новом ПТС соответствующая запись отсутствует. Мошенник быстро продает автомобиль и скрывается, предоставляя банку разбираться с новым владельцем залоговой машины (об этом подробнее см. статью «Берегись автомобиля или мошенничество с автокредитами»).

Предоставление неравноценного сумме кредита залога или «дутый» залог
При этом варианте мошенничества мошенник, путем подделки документов или вступив в сговор с банковскими работниками, значительно завышает стоимость залогового имущества. Обычно такие махинации проводятся с недвижимостью или землей. Другими словами, какой-нибудь полуразвалившийся сарай выдается за шикарный загородный дом, а клочок земли, заросший бурьяном – за вполне ликвидный участок земли в престижном районе или несколько гектаров сельскохозяйственных земель. Естественно, получив хорошие деньги по кредиту, преступник исчезает, оставляя банку практически ничего не стоящее имущество.

Предоставление в качестве залога имущества, не принадлежащего мошенникам
Суть этой схемы рассмотрим на примере одного мошенничества с квартирами в Киеве. Мошенники под видом аренды квартиры, брали у ее владельца документы на нее, якобы для оформления договора аренды. Затем, на основании этих документов, злоумышленники изготовляли фальшивые права собственности и с их помощью вносили эту квартиру в качестве залога для получения крупного кредита.
Провернуть такую схему без сговора с банковскими работниками невозможно. Элементарная проверка по реестру собственников сразу же вскрыла бы обман.
Отсюда вывод – никому не отдавайте на руки документы на квартиру или любое другое принадлежащее вам имущество. Все действия с ними должны происходить в вашем присутствии.



Описание портала "Рreumnoj.ru"

 Все Новости раздела "Банковские услуги"


ВХОД В КАБИНЕТ
Логин:
Пароль:
 

Отправляя данную форму, даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой в отношении обработки персональных данных.

Я забыл пароль Регистрация
Всего в этом разделе:
      42 компании

Бизнес услуги / Банковские услуги

Archive.Officemart.ru - Архив OfficeMart.Ru за 2000-2005 г.г. (Канцелярские и офисные товары).
© 2000 - 2024 OfficeMart.ru – проект маркетинговой группы "Текарт".
За достоверность информации, размещенной абонентами, портал OfficeMart.Ru ответственности не несет.
Веб-дизайн, разработка сайта, продвижение сайта - Текарт
Все замечания, предложения и пожелания отправляйте по адресу manager@officemart.ru, по телефону (495) 790-75-91 или ICQ: 442880368.
Политика в отношении обработки персональных данных


Рейтинг@Mail.ru
Стань экспертом!